冻卡潮袭来，个人如何预防和处理冻卡？

今年，冻结卡的浪潮来袭3月1日虚拟币出金冻结银行卡，引起了币友们的紧张。为了帮助大家更好的了解卡冻结潮，小编回顾了这次卡冻结潮的进展，分享了如何防止银行卡被冻结，银行卡被冻结后该怎么办。冰卡潮来袭

今年3月以来，币圈又掀起一波冻结的风潮——部分参与OTC交易的商户和玩家的银行卡陆续被冻结。

今年6月，更多圈内网友称自己的银行卡被冻结，其中火币OTC商户占多数，之后甚至出现了“反向冻结”。

今年7月，“人人比特创始人赵东被捕”的消息在币圈疯传。在聊天截图中，有人说赵东当天早上被当地警察从家中带走。

对此，人人比特CMO子岑7月2日在朋友圈辟谣，称人人比特全体员工都在值班。人人比特联合创始人杜九一也在同一天发布了一封公开信。信中没有过多解释另一位创始人赵东协助调查。主要阐述人人比特近期的业务规划和团队管理机制。杜九一表示，人人比特并没有做很多看似盈利的业务3月1日虚拟币出金冻结银行卡，​​安全预算占公司整体支出的40%。

一位知情人士在今年7月也曾透露，该事件发生在近期卡冻结监管时。北京OTC团队（赵东曾参与投资）因涉嫌诈骗资金交易，正在配合警方调查取证。据知情人士透露，赵东于6月从东京返回，得知事件后表示主动配合调查。赵东本人不直接参与交易业务，配合相关部门开展反欺诈、反洗钱调查是公民的义务。

随后的一个月，有知情人士爆料称，赵东涉案并非直接因为场外交易，而是涉嫌协助资金外逃。赵东OTC团队的业务特点是数字资产可以兑换海外资产，比如美元、欧元甚至是房地产。目前，赵东团队的三名工作人员已经获释，这意味着警方的调查基本结束。不过，赵东和另外两名球队管理层尚未获释，未来可能面临高额罚款。

此外，知情人士透露，警方有赵东团队在KTV与涉嫌逃汇犯罪分子饮酒的视频，已展开调查。赵东的家人和人人比特团队目前正在努力争取赵东的早日释放。.

警方调查基本完成后不久，公安部审查通过了第159号令，《公安部关于修改的决定》也得到了审查通过，这也是今年7月的事情.

在继续回顾冻结卡潮的进展之前，让我们先来看看公安机关冻结存款的法律依据，对公安部冻结卡操作有更深入的了解。

回到冻结卡潮进展的问题，今年9月18日。广西公安局、中国人民银行南宁中心支行公布首批1091名银行账户买卖人员名单，要求受处罚的个人不得办理非柜面业务和缴费账户在 5 年内被暂停，并且不允许开设新账户。帐户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。同时，《公安部关于修改的决定》正式实施。

10月10日，国务院打击治理新型非法犯罪电信网络部际联席会议召开全国“破牌”行动部署会议。

专业人士如何看待冻卡潮？

关于“冻结卡”，火币表示，真正的冻结卡涉及黑产和黑钱，这些都会被冻结（半年以上）。用户应远离代购、“跑分”等一切形式的非法活动，避免参与传销、资金盘、小平台法币转账等。支付。

一位银行负责人还表示：“只要运营合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及非法洗钱和欺诈等相关案件。”

如何防止银行卡被冻结？

为了帮助个人投资者尽量避免被卷入，小编还总结了一些前期的防范措施：

1. 减少提款次数，越来越少。

2.选择非USDT资产提现，减少卡牌概率。

3.找熟人或交易所员工介绍的人取钱。

4.选择蓝盾等平台认证商户，选择体量大、时间长的商户。

5.选择T+1系统的平台，比如Binance，听说Binance不怎么冻卡。

6.有些银行比较严格，比如招商，所以可以选择不使用严格的银行卡取款。

7.只用专用卡，金卡不要用常用的生活卡、工资卡、股票卡、抵押卡等。

8.收到钱后立即提取现金并将其存入另一张卡。

9.钱一到账，我就会把钱还给蚂蚁借贷或者信用卡。

银行卡被冻结了怎么办？

需要注意的是，以上不保证卡不会被冻结。

如果真的遇到司法冻结，不要慌，首先请等三天再看。

之后，您应尽快与当地公安机关联系，要求当地公安机关提供您被牵连的具体款项，然后按照当地警方的要求提供相关信息。

公安刑事侦查主管部门一旦查明，排除“冻友”涉嫌转移赃款的嫌疑，将“冻友”列为无关人员，将依法在三日内予以释放。毕竟公安机关冻结存款是有法律依据的，不可能乱来。

如果三天后冻结仍未解除，您可以通过开户银行或银行电话热线查询冻结期限、冻结地点、冻结机构联系电话。此外，向公安机关申请调查令，从交易所获取买家的详细交易信息和注册信息，并尽量要求交易网站出示相应的交易证明，以向公众证明是非常重要的。保安说他没有转移赃款的嫌疑。

如果您确实没有参与电信诈骗或洗钱活动，只是因为出售数字资产而被冻结，那么您应该是善意的受害者，建议咨询相关律师。

在法律层面，民法注重“善意取得”。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第十条，他人善意取得诈骗财产的，不予追回。

实际上，在任何国家，卖方在买卖过程中都没有义务审查买方的资金。

一般来说，什么都不怕，就是这个意思。

△ 风险提示：

数字资产价格波动剧烈，投资数字资产的风险非常高。请注意投资风险，理性投资。分析仅供参考，盈亏自负。

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